Informasi Saving Bond Ritel Seri SBR007

Kementerian Keuangan Republik Indonesia kembali menunjuk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. sebagai mitra Distribusi penjualan Surat Utang Negara Ritel di Pasar Perdana Domestik untuk produk Saving Bond Ritel Seri SBR007.
 
A. Definisi
Savings Bond Ritel adalah Obligasi Negara yang ditawarkan kepada individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia melalui Mitra Distribusi di Pasar Perdana domestik, yang tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder.
 
B. Spesifikasi Produk
Spesifikasi SBR007 adalah sebagai berikut :

 
C. Keunggulan
Keunggulan berinvestasi pada Savings Bond Ritel antara lain :
• Aman, dengan kupon dan pokok dijamin Negara.
• Return menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito.
• Bebas Risiko Suku Bunga, dengan sistem floating with floor, besar kupon akan mengikuti kenaikan suku bunga acuan Indonesia (BI 7 day Repo Rate) yang di-review setiap 3 bulan, dan tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.
• Investasi ringan, dengan minimum investasi hanya Rp1 Juta.
• Tenor relatif pendek, hanya 2 tahun.
• Mudah, investasi melalui BNI dengan menggunakan BNI Mobile Banking & BNI Internet Banking.
 
D. Risiko Produk
Penjelasan Risiko SBR007 adalah sebagai berikut :
• Risiko Gagal Bayar
SBR007 tidak mempunyai risiko gagal bayar, berdasarkan Undang-Undang No 24 Tahun 2002 tentang Surat Utang Negara bahwa negara menjamin pembayaran kupon dan pokok Surat Utang Negara, termasuk SBR007 sampai dengan jatuh tempo, yang dananya disediakan dalam APBN setiap tahunnya. 
• Risiko Tingkat Suku Bunga
Potensi kerugian apabila terjadi perubahan tingkat bunga di Indonesia. SBR007 tidak memiliki risiko ini karena tingkat kupon akan mengikuti pergerakan suku bunga (floating) sesuai Bank Indonesia 7 Days Reverse Repo Rate. Selain itu, SBR007 tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.
• Risiko Likuiditas
Potensi risiko yang muncul akibat kebutuhan dana tunai pada saat SBR007 belum jatuh tempo. SBR007 dapat dicairkan dengan memanfaatkan fasilitas early redemption. Sebagai mitigasi risiko, pastikan dana yang diinvestasikan merupakan dana dengan horizon investasi yang sesuai dengan tenor produk (2 Tahun).
 
E. Simulasi Kupon
Investor menempatkan dana pada SBR007 dengan detil sbb:
Kupon Pertama : 7,50% gross per tahun
Nominal Investasi : Rp1 Miliar
Pembayaran kupon pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Sept 2019. Pembayaran kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 Juli 2021.
• Kupon Pertama
Settlement Bursa : 31 Juli 2019
Tanggal Kupon Pertama : 10 September 2019
Kupon Pertama berlaku long coupon, karena tenor lebih dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal kupon sbb:
(a) Kupon 31 Juli 2019 s.d. 10 Ags 2019 (10 Hari)
 
(b) Kupon sebulan penuh dari 10 Agustus 2019 s.d. 10 September 2019

(c) Kupon Pertama = (a) + (b)
Rp2,016,000 + Rp6,250,000 = Rp8,266,000,- gross pajak.
Dipotong pajak 15%: Rp8,266,000,- x 85% = Rp7,026,100,- nett pajak.
• Kupon Kedua dan Selanjutnya
Kupon kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan :

Note:
- Simulasi kupon sebelum dikenakan biaya selain pajak sebagaimana poin F.
- Kupon dapat berubah sesuai review suku bunga acuan Indonesia per 3 (tiga) bulan.
 
F. Biaya dan Kewajiban
Biaya dan kewajiban yang dapat muncul pada SBR007 adalah sebagai berikut :
• Biaya Materai Rp6.000,- untuk pembukaan Rekening Tabungan, apabila nasabah belum memiliki Rekening Tabungan di BNI.
• Biaya Materai Rp6.000,- untuk pembukaan Rekening Surat Berharga, apabila  nasabah belum memiliki Rekening Surat Berharga.
• Biaya Penyimpanan Surat Berharga (Biaya Kustodi) oleh Kustodi sebesar 0,022% per tahun dari Nominal Kepemilikan SBR007.
• Biaya Transfer Kupon sebesar Rp1.000,- setiap kali distribusi kupon.
• Pajak 15% atas kupon.
 
G. Program Reward
Dapatkan cashback bagi investasi SBR007 melalui BNI sebagai berikut :

Syarat dan Ketentuan umum Program :
• Periode program 11 - 25 Juli 2019
• Cashback dihitung berdasarkan akumulasi investasi SBR007 melalui BNI sepanjang periode penawaran.
• Bentuk cashback berupa dana tunai pengganti gimmick yang didistribusikan otomatis masuk ke rekening Nasabah, maks 30 hari dari tanggal settlement bursa.
• Pembelian SBR007 di BNI hanya bisa dilakukan melalui BNI Mobile & Internet Banking.
 
H. Tata Cara Pemesanan
Pemesanan SBR007 ini wajib melalui platform Online.
Create/ daftarkan SID (Single Investor Identification) dan Rekening Subreg (Rekening Surat Berharga) Anda dengan menghubungi Cabang BNI terdekat atau Pemasar BNI.
Nasabah dapat menggunakan BNI Mobile Banking & BNI Internet Banking untuk melakukan pemesanan dan pembayaran investasi SBR007.
H.1.  Alur Pemesanan Via BNI Mobile Banking
Masuk menu Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat & Ketentuan, akan muncul list menu sbb:
1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan password transaksi.
2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Kupon, lalu verifikasi dengan password transaksi.
3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan password transaksi.
4. Pilih Pemesanan, pilih Produk SBR007, masukan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan password transaksi, lakukan Copy Kode Billing.
5. Pilih Pembayaran, Pilih Rekening Pendebetan, masukan Code Billing Anda, verifikasi dengan password transaksi.
H.2. Alur Pemesanan Via BNI Internet Banking
Masuk menu Transaksi > Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat & Ketentuan, akan muncul list menu sbb:
1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan mSecure/ Token.
2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Kupon, lalu verifikasi dengan mSecure/ Token.
3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan mSecure/ Token.
4. Pilih Pemesanan, pilih Produk SBR007, masukan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan mSecure/ Token, lakukan Copy Kode Billing.
5. Pilih Pembayaran, pilih Ditjen Anggaran, masukan Code Billing Anda, verifikasi dengan mSecure/ Token.
Anda akan menerima Nomor Transaksi Penerimaan Negara sebagai tanda Anda telah melakukan setoran pemesanan ke Kas Negara.
 
Perhatian!
• Pembayaran juga dapat dilakukan via Mobile Banking, Internet Banking, Teller, dan ATM dgn memasukan Kode Billing.
• Kode Billing akan kadaluarsa jika selama 3 (tiga) jam Investor tidak melakukan pembayaran.
• Kode Billing juga bisa didapatkan pada menu Informasi pada menu SBN Ritel.
 
I. Persyaratan Pembelian Savings Bond Ritel seri SBR007
1. Perseorangan, Warga Negara Indonesia dibuktikan dengan KTP yang terdaftar di Dukcapil.
2. Memiliki Rekening Dana di BNI.
3. Memiliki Rekening Surat Berharga dan Single Investor Identification (SID) yang telah terdaftar di BNI.
4. Aktivasi/ Update BNI Mobile Banking atau BNI Internet Banking.
Kunjungi Cabang BNI terdekat untuk proses pemenuhan persyaratan di atas.
Pastikan Anda berinvestasi Saving Bond Ritel Seri SBR007 melalui BNI demi keamanan transaksi Anda, serta dapatkan special reward dari BNI.
 
Disclaimer
1. Brosur ini hanya sebagai sarana informasi mengenai Surat Berharga Negara (SBN) Ritel dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi untuk membeli.
2. Pelajari terlebih dahulu seluruh informasi mengenai penawaran SBN Ritel secara seksama sebelum Anda melakukan investasi. BNI tidak bertanggung jawab atas kerugian yang dialami oleh investor yang melakukan investasi pada SBN Ritel. Nasabah wajib membaca dan memahami Memorandum Informasi SBN Ritel sebelum berinvestasi pada SBR007.
3. Keputusan untuk membeli SBN Ritel ini hendaknya disesuaikan dengan kebutuhan investasi dan tingkat preferensi terhadap risiko investasi.
4. SBN Ritel bukan produk perbankan, BNI semata-mata bertindak sebagai Mitra Distribusi yang ditunjuk oleh Kemenkeu.
Untuk informasi lebih lanjut silakan menghubungi Cabang BNI terdekat, atau dapat menghubungi Layanan 24 Jam BNI Call di nomor 1500046 baik dari telepon maupun ponsel.